Gælder grænsen på 20 procent, når jeg omlægger min pension?

GENERELT

Stil selv spørgsmål til eksperterne her.

SPØRGSMÅL:
Gælder grænsen på 20 procent, når jeg omlægger min pension? På min kapitalpension har jeg en aktie, som i værdi overstiger halvdelen af kapitalpensionens værdi. Vil jeg blive tvunget til at sælge ned til den såkaldte 20 procent-grænse, hvis jeg ønsker at omlægge kapitalpensionen til den nye ordning? T.B., Frederiksværk

SVAR:
Nej, ved omlægning til en aldersopsparing vil du blot skulle realisere værdier til betaling af afgiften på 37,3 procent, og du vil dermed ikke blive tvunget til at sælge ned til investeringsgrænsen på 20 procent i et enkelt selskab. Denne regel om, at du højest må placere 20 procent af din pensionsopsparing i et enkelt selskab, gælder nemlig kun, når investeringen fore-tages, altså på købstidspunktet.

Hilsen Per Strøm (Pensionschef i Handelsbanken og ekstern underviser i pension)

Stil selv spørgsmål om pension til Per Strøm her

Tags

Anbefalede artikler

Cxense Display